Fraudes bancárias por telefone: quais são os números perigosos?

Relatório tellows Insights
Christian Anton
Christian Anton - Especialista em telecomunicações e proteção do usuário
Christian lidera o departamento de defesa do consumidor do tellows e investiga todas as questões ligadas a atividades fraudulentas por telefone, com ênfase especial nas mudanças no setor das telecomunicações.
Última atualização: 18/12/2023

Com o propósito de coletar novas informações acerca de fraudes telefônicas que utilizam o nome de bancos de renome no Brasil, o tellows Insight sobre instituições bancárias brasileiras compila as listas dos números mais frequentemente acessados e avaliados. Neste artigo, destacamos os dados relativos aos números em que os comentários fazem referência aos bancos Itaú, Bradesco, Nubank e Caixa.

As instituições bancárias podem utilizar ligações telefônicas como meio de fornecer informações relevantes sobre transações financeiras e alertar os clientes acerca de possíveis atividades suspeitas em suas contas. No entanto, essa prática legítima pode criar oportunidades para criminosos que tentam se passar por bancos em mensagens e ligações fraudulentas.

infográfico fraudes bancárias por telefone
tellows Insights Brasil: fraudes bancárias. Dados extraídos em: 09/11/2023


Diversos relatos de usuários tellows em relação a números suspeitos associados a nomes de bancos descrevem o recebimento de mensagens SMS falsas que direcionam os usuários para números de telefone 0800 fraudulentos, caracterizando tentativas de phishing e uma falsa central de atendimento. Portanto, é muito importante que todos estejam alertas e verifiquem a autenticidade das comunicações dos bancos para proteger suas informações pessoais e financeiras. A tabela abaixo contém os números mais populares e perigosos associados aos bancos mencionados neste estudo.

Os usuários do tellows submeteram um total de 4959 avaliações para 280 números de telefone diferentes.
número Avaliações Nome Exemplo Score
03037201234 706 Claro Brasil Bradesco Financiamentos: Vc tem credito p/ TROCAR, FINANCIAR ou TURBINAR sua moto: busque revenda pa 8
40046443 13 Golpe Central de Atendimento Falsa mensagem de compra realizada em M.L. com a conta do Bradesco, pedindo retorno ao número, se ca 8
03030000070 71 TIM É tão perturbador que este número está bloqueado e eles deixam cair na caixa postal e fica caindo na 8
29733 18 delegado da policia federal O "golpe do Nubank" é uma fraude que tem como objetivo enganar os correntistas e os clientes do Nuba 8
03030000040 43 Ligação operadora Recebo a ligação todos os dias, uma gravação só diz alô com voz de velha. Tá chato isso, e ainda de8 8
40046408 20 4004 6408 Envio de SMS informando compra feita nas lojas Americanas, com cartão do Bradesco. 9
03030000050 78 TIM Brasil Subsidio da Caixa: como funciona? Um desconto do governo para voce conquistar a casa propria pelo Mi 8
01140400162 7 falsa central caixa Ligacao gravada dizendo ser da Caixa e que preciso confirmar uma transferencia de mais de 4000R$, di 8
08006770114 12 Exacob Liguei pra esse 08006770114 e me disseram q eu tenho dúvida com o Bradesco de cheque devolvido. Valo 8
08006220010 31 MAX CRED intem de neg. falou que devia no banco Bradesco, mminha conta ta ativa e não devo nada lá. 8



Conforme mencionado em artigos anteriores, uma parcela significativa dos incidentes de fraude telefônica envolvendo instituições bancárias emprega estratégias de phishing. Isso significa que os fraudadores adotam identidades falsas e utilizam números 0800 falsos, bem como mensagens enviadas a partir de números associados a empresas legítimas, com o objetivo de atrair a atenção dos usuários. Geralmente, os golpistas conseguem envolver as vítimas em situações fictícias de caráter urgente, como cobranças de dívidas ou alertas sobre transações suspeitas ou pendentes de aprovação.

O gráfico abaixo ilustra um notável aumento na procura por números classificados como potencialmente perigosos:

Itaú


Os usuários do tellows submeteram um total de 590 avaliações para 50 números de telefone diferentes.
número Avaliações Nome Exemplo Score
08009300095 14 (63) 933006450 e 0800930009 liga dizendo que e do banco Itau com cumprimento extrajudicial 8
01140049997 6 Itaú Golpe, se passa por itau. 8
08006770124 30 Golpe! Penhora De Bens Mulher ligando falando de cheques do itau que não foram devolvidos (essas amebas nem p/ inventar his 8
01140048059 3 Suposto banco Bradesco Ficam ligando se passando por bancos como Nubank, Bradesco, Itau, Siscred, Febraban etc... NÃO 9
003037285393 6 Possível Golpe Dizem que é do banco itau..que estou devendo lá.. tive conta lá no itau em 93..ou seja a 35 anos atr 7


Os comentários dos usuários apontam para um padrão claro de tentativas de fraude por telefone, envolvendo números associados a ao banco Itaú. Muitas pessoas relataram ter recebido mensagens de texto SMS informando sobre compras aprovadas em diferentes lojas e orientando que liguem para o falso número 0800 em caso de dúvidas ou para cancelar a suposta compra. No entanto, essas mensagens foram consideradas golpes, uma vez que vários usuários afirmaram não possuir contas nos bancos mencionados, como Itaú, Bradesco e Caixa.



Bradesco


Os usuários do tellows submeteram um total de 3662 avaliações para 151 números de telefone diferentes.
número Avaliações Nome Exemplo Score
03037201234 706 Claro Brasil Bradesco Financiamentos: Vc tem credito p/ TROCAR, FINANCIAR ou TURBINAR sua moto: busque revenda pa 8
40046443 13 Golpe Central de Atendimento Falsa mensagem de compra realizada em M.L. com a conta do Bradesco, pedindo retorno ao número, se ca 8
08009411933 8 08001330049 Me mandam sms todos os dias dizendo que vai bloquear todas as minhas contas em uma hora. Cada dia é 7
40046408 20 4004 6408 Envio de SMS informando compra feita nas lojas Americanas, com cartão do Bradesco. 9
08006770114 12 Exacob Liguei pra esse 08006770114 e me disseram q eu tenho dúvida com o Bradesco de cheque devolvido. Valo 8

Uma série de tentativas de golpes envolvendo o nome do banco Bradesco foram relatadas por usuários da comunidade tellows. Os golpes frequentemente consistem em mensagens de texto SMS informando compras aprovadas em várias lojas, como Americanas, Mercado Livre e outras empresas de varejo.



Nubank


Os usuários do tellows submeteram um total de 4191 avaliações para 315 números de telefone diferentes.
número Avaliações Nome Exemplo Score
29733 18 delegado da policia federal O "golpe do Nubank" é uma fraude que tem como objetivo enganar os correntistas e os clientes do Nuba 8
+55555 65 Claro Recado O "golpe do Nubank" é uma fraude que tem como objetivo enganar os correntistas e os clientes do Nuba 7
+9794240055 1201 numero privado Ligação se passando pelo Nubank 6
03030000090 101 TIM Brasil O "golpe do Nubank" é uma fraude que tem como objetivo enganar os correntistas e os clientes do Nuba 7
40030998 12 Sicredi Foi mandado um email que informava compra no nubenk de 3 mil na havan e caso não teriamos realizado 9

O mesmo cenário se repete com o Nubank: os números mais problemáticos são acompanhados de comentários que descrevem tentativas de golpes por meio de SMS e ligações. As avaliações dos clientes refletem experiências semelhantes às mencionadas com outras instituições bancárias.



Caixa


Os usuários do tellows submeteram um total de 2897 avaliações para 91 números de telefone diferentes.
número Avaliações Nome Exemplo Score
03030000070 71 TIM É tão perturbador que este número está bloqueado e eles deixam cair na caixa postal e fica caindo na 8
29733 18 delegado da policia federal O golpe da troca do cartão é uma fraude em que o criminoso se aproveita da distração ou falta de ate 8
03030000040 43 Ligação operadora Recebo a ligação todos os dias, uma gravação só diz alô com voz de velha. Tá chato isso, e ainda de8 8
+55555 65 Claro Recado caixa postal da vivo 7
03030000050 78 TIM Brasil Subsidio da Caixa: como funciona? Um desconto do governo para voce conquistar a casa propria pelo Mi 8

Os números de telefone mais arriscados frequentemente vêm acompanhados de comentários que relatam tentativas de golpes, envolvendo tanto mensagens SMS quanto ligações fraudulentas. As avaliações dos clientes frequentemente destacam experiências semelhantes, indicando que a instituição não está imune a esse tipo de prática criminosa.



Dicas de segurança


Verifique a fonte da ligação ou mensagem: Sempre que receber uma ligação ou mensagem de um número desconhecido, não compartilhe informações pessoais, como senhas, códigos de autenticação ou dados financeiros. Se alegarem ser de uma instituição financeira, ligue diretamente para o número oficial da empresa usando fontes confiáveis, como o site oficial, para confirmar a autenticidade da solicitação.

Desconfie de ameaças e pressão: Muitos golpistas tentarão criar situações de pânico ou pressão, como alegar que você está em dívida ou que enfrentará consequências graves se não fornecer informações imediatamente. Não ceda a essas táticas e mantenha a calma. Legitimamente, as instituições financeiras não pressionarão você a fornecer informações confidenciais por telefone.

Use aplicativos de bloqueio de chamadas: Para aumentar sua proteção, considere utilizar aplicativos de bloqueio de chamadas que identificam e bloqueiam automaticamente números de telefone suspeitos. Isso pode ajudar a reduzir o número de chamadas indesejadas de golpistas e manter sua segurança digital.


tellows Insights para jornalistas


Esta pesquisa detalhada foi criada pelo tellows Insights. Ao fazer isso, os especialistas combinam dados exclusivos do tellows com conhecimento especializado e pesquisa extensiva. O tellows avalia milhares de classificações todos os dias e cria estatísticas e grupos de dados sobre números relevantes e novos esquemas de fraude. Isso permite que o foco seja colocado nos autores de chamadas realmente ativos e que novos números de telefone duvidosos sejam rapidamente identificados.

A equipe tellows Insights utiliza a base de dados única tellows. Isto permite a criação de estudos pormenorizados. Temos todo o gosto em responder às suas perguntas. Todos os gráficos e dados podem ser utilizados para fins editoriais, desde que a fonte seja citada.

Os números de telefone investigados foram categorizados com o tellows Score (1 - de confiança a 9 - duvidoso). Isto indica a avaliação do risco de um número de telefone. Quanto mais elevada for a pontuação, mais duvidoso é o autor da chamada. O relatório apenas tem em conta os números em que os utilizadores do tellows atribuíram o nome dos bancos mencionados.